2022年04月01日14:14來源：E滁州理財點擊量：1,487次編輯：周單玉
為認真貫徹落實全國和安徽省“斷卡”行動部署電視電話會議精神，協助公安機安嚴厲打擊整治開辦販賣銀行賬戶（個人銀行卡、單位銀行結算賬戶）和支付賬戶違法犯罪行為，深入推進安徽省打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，工行滁州鳳陽支行在認真分析“斷卡涉案賬戶”特點后，從以下幾個方面做好管控措施：
一、做好開戶環節的審核。重點審核是否為本人開戶，要素是否齊全，做好聯網核查，對中、青年客戶的開戶，要做到多問、多想、多觀察，力求從中發現問題，把好“斷卡”的第一道關口，特別是自助設備的開戶，更要從嚴審核；
二、從年齡層次上，做好管控工作。針對“斷卡涉案賬戶”的客戶，從客戶開戶時間上、客戶的言行上多觀察，觀察客戶在開戶時間上，是否避開人群、言行上是否有異常行為、是不是開通了非柜面業務等；
三、做好客戶信息的核實工作。認真做好客戶信息的核查工作，要注意核實客戶的信息是否準確、客戶要素是否齊全、客戶的手機是否暢通、是否是本人開戶等；
四、從開通業務種類上做好管控工作。注意觀察是否存在中、老年客戶在使用電子設備都存在困難，但仍要開通非柜面業務的客戶，是否有邊接受電話指導，邊開戶等情況，全方位的做好管控措施，筑牢“斷卡”行動的防線，
五、關注是否存在代理他人開戶，尤其是代理一些未成年人、老年人、學生、無職業等特殊人群的開戶或陪同這些特殊人群前來開戶以及同一地區，相同姓氏多人開戶的情況，力求從源頭上，筑牢源頭治理防線的責任感和緊迫性，全面切斷涉案銀行賬戶和支付賬戶的開辦通道和供給源，堵塞賬戶業務管理風險漏洞，切實提升行業風險防控水平，營造合法使用銀行賬戶和支付賬戶的社會氛圍。
